作为跨境大卖，通拓科技的这几年起起伏伏，体量也因为封号潮等大事件的影响而缩水，最终经过多方转手成为了义乌华鼎锦纶股份有限公司（以下简称：华鼎股份）的一份子。作为曾经的华南城四少之一，通拓科技年销数十亿的风光已然不再。

此前，大卖易佰网络拟收购通拓科技的消息不胫而走，目前收购案也还是在初步洽谈阶段。对于华鼎股份而言，通拓科技依旧还是自己的全资子公司。另外，此前华鼎股份发布了新公告，通拓科技的回款有了新进展！

收款信息被篡改，无法回款

近日，深圳跨境大卖通拓科技母公司华鼎股份披露了一项关于子公司通拓科技沃尔玛店铺资金异常情况的最新诉讼进展。

根据美国伊利诺伊州法院的裁决显示，鉴于被告前期已退还75987美金，判令被告赔偿2026255美金，要求被告配合提供财产以履行判决；以及被告永久不得使用通拓科技的任何信息等。

200多万美金的天价赔偿款不禁让人心头咯噔一下，其实这事还得从两年前说起。

根据通拓科技母公司义乌鼎锦纶股份有限公司的公告，通拓科技是一家专业从事跨境电商的公司，主要在沃尔玛、亚马逊等平台上销售家居用品、日用品等。

2021年6月，通拓科技发现其在沃尔玛平台上的7个店铺，均无法查找美国公司收款账号的到账信息，即无法回款。经过调查，发现这些店铺的收款账户疑似被境外委托人变更或转款，涉及金额接近279万美金（2786125美金）。

那么，这些店铺的收款账户是如何被篡改的呢？原来，通拓科技此前委托刘某，通过其在美国的合作方谢某，在美国科罗拉多州成立了7个美国公司，并对应注册了7个沃尔玛店铺。

这些店铺的收款账户都是由谢某提供的美国银行账户。但是，谢某在未经通拓科技同意的情况下，将这些收款账户变更为自己的第三方支付账户，并将店铺的款项转移至自己的账户，从而实施了诈骗。

为了尽快收回被骗的款项，通拓  科技随即委托美国当地律师处理此案，并向美国伊利诺伊州法院提起民事诉讼和刑事诉讼。经过两年多的审理，法院终于做出了裁决。

根据裁决书，法院认定谢某的行为构成了欺诈、不正当竞争、侵犯商业秘密等多项罪名，并判令谢某赔偿通拓科技2026255美金，要求其配合提供财产以履行判决，以及永久不得使用通拓科技的任何信息等。至于刑事诉讼的结果，目前尚未公布。

虽然通拓科技在民事诉讼中获得了胜利，但是，由于后续实际可执行资产存在不确定性，被告未必有足够的资产能够全额赔偿。因此，通拓科技的损失仍然是巨大的。此外，通拓科技也为此付出了不少的时间、精力和金钱，承受了很大的压力和风险。

通拓科技的案例，也给跨境卖家们敲响了一个警钟。在跨境电商的江湖中，不仅有侵权、假货、封号等风险，还有收款信息被篡改、资金被盗的危险。

此外，还有多账号卖家也要小心，谨防发生账号违规，引发账号审核的情况。一旦触发视频验证，需要提交很多意想不到的资料。

亚马逊老账号要求提供受益人银行流水

近日，卖家一封邮件截图显示，有北美站点老店铺由于触犯了协议3，进而导致了视频验证。视频验证后，亚马逊要求提供的补充资料就是近6个月的账单记录。

值得注意的是，此账单记录不单涉及平台提款流水，还涉及所绑定银行卡的受益人流水，这是什么意思？也就是说如果你把所有的平台收款都放在一个受益人上，那多账号操作直接实锤。

在以上信息中，还有一个重大信息，就是卖家触发了协议3，那么让人深恶痛绝的协议三到底是什么呢。

这个协议简称BSA（Business Solutions Agreement），是所有卖家在亚马逊开店销售需要同意的政策，也就是说，你只要在亚马逊上销售，就会默认勾选同意。

BSA协议中的第3条，讲的是“亚马逊可以出于任何原因终止该协议”，即剥夺卖家在亚马逊平台销售的权利，再简单点说，就是封号。

总结如下：

当然，你也可以不接受协议3，那就需要联系亚马逊关店。也就是说，只要在亚马逊上销售，这个是个强制条款。

回到这种老账号审核需要提交受益人银行账户流水的情况，其实我们已经不是第一次听到了。

根据卖家提供的信息，店铺出现审核，是由于加拿大站有余额，但是收款一直没绑定，余额没有提取。

对于大量多账号卖家来说，通常都是用支付公司提供的收款账号做归集，很多账号的实际受益人信息，往往都不是法人信息。这个实际受益人，可能还是多个不同账号的实际受益人，一旦穿透起来，全部都有可能关联，后果不堪设想。

当然，实际受益人的信息，无论是拼音还是中文字，同名同姓的情况都是大量存在的，即便真受到质疑，这里还能有一定的申诉的空间。

但是，从过往的账户验证经验中，也曾经出现过需要验证受益人实际居住地址的情况。如果账户流水叠加居住地址双重认证，应对这种审核就没那么容易了。

对于卖家来说，现在店铺资产非常重要，也经不起任何折腾。尤其是大店主账号，建议提早做好信息的独立性，避免引发任何关联的可能性，这是至关重要的。日常的运营中，也少玩黑科技，不要再试图通过平台的漏洞找空间。一旦违规，各种账号审核，风险瞬间升级！

跨境电商是一个充满机遇和挑战的行业，卖家要在抓住机遇的同时，也要注意规避风险，保障资金安全。只有这样，才能在跨境电商的江湖中，走得更远，赚得更多。